Quel est votre coût de vie? Connaître ses entrées et sorties d’argent est la base en finances personnelles. Une saine gestion des liquidités prend en considération l’ensemble de celles-ci. Gestion Roger Dubois peut vous aider à dresser le parfait équilibre entre vos dépenses et vos épargnes. Voyez les différentes possibilités.
Gestion des liquidités
En finances personnelles, le budget est primordial. Votre conseiller vous accompagnera dans l’élaboration de votre budget afin de vous permettre
d’évaluer votre capacité d’épargne.
Une fois votre coût de vie déterminé, nous vous aiderons dans la mise en place d’un plan d’épargne qui vous permettra d’accumuler les sommes nécessaires à la réalisation de vos objectifs dans les temps souhaités.
Vous désirez accumuler de l’argent pour vos projets à court ou long terme? Vers quel produit financier devriez-vous vous tourner? Nos conseillers vous dirigeront vers l’institution financière la plus avantageuse selon votre situation.
Vous avez un projet à court terme qui nécessite un retrait sous peu? Une prise de risque n’est pas nécessairement viable, donc optez pour le compte épargne qui vous en donnera le plus pour votre argent.
Le CELI est un compte d’épargne très intéressant. En plus d’être liquide et accessible en tout temps, il vous permet notamment d’investir et d’obtenir des gains non-imposables. Si vous possédez un compte d’épargne, assurez-vous qu’il soit à l’abri de l’impôt….allez vérifiez.
Avoir accès à des liquidités lorsque survient un imprévu est plus que bienvenu. Considérant que l’argent n’apparaît pas en un simple claquement de doigts, il faudra prévoir un coussin financier. Nous vous guiderons dans cette étape trop souvent négligée.