Vous travaillez fort pour votre argent, alors pourquoi ne pas faire travailler votre argent pour vous? Vos besoins et projets évolueront au fil du temps et il en est de même pour vos stratégies d’investissements. Notre équipe de professionnels vous accompagnera dans chacune des étapes importantes de votre parcours financier. Ayant accès à l’ensemble du marché, nous vous dirigerons vers des choix d’investissement qui répondront le mieux à votre profil d’investisseur.
Gestion des actifs
Vous êtes comme nous et vous avez une conscience écologique? Vous pensez aux générations futures et croyez aux changements? Vous aimeriez faire d’une pierre deux coups en investissant en plus d’encourager des compagnies socio-environnementales? Nous avons ce qu’il vous faut.
Vous désirez diminuer votre facture d’impôt ou alors simplement épargner pour votre retraite? Le REÉR est un régime fiscal intéressant à condition d’être bien utilisé. Nous nous donnons la mission de bien vous conseiller afin que vous puissiez en bénéficier optimalement.
REÉR personnel, REÉR collectif, fonds de pension à cotisations ou prestations déterminées, etc… Nous vous aiderons à bien comprendre le type de régime dans lequel vous êtes investi et ferons en sorte que votre retraite soit à la hauteur de vos attentes. Nous vous offrons une planification de retraite complète et sans frais.
Vous avez des enfants ou des petits-enfants et vous aimeriez investir pour leurs études? Vous pourriez notamment être admissible à des subventions gouvernementales de 30%. Il existe plusieurs types de régimes sur le marché, lesquels comprennent tous leurs caractéristiques spécifiques. Nous vous recommanderons le REÉÉ qui répondra le mieux à vos attentes.
Le REÉR doit obligatoirement être converti en FERR à l’âge maximum de 71 ans. Vous devrez donc décaisser des sommes de votre REÉR (maintenant devenu FERR) qui elles, se rajouteront à vos revenus gagnés de l’année. Est-ce mieux de transformer le REÉR en FERR à 71 ans ou avant? Une mauvaise stratégie de décaissement pourrait ne pas optimiser vos revenus à la retraite.
Vous êtes du type à miser sur la protection de votre capital et n’êtes pas à l’aise avec l’idée de risquer pour essayer d’obtenir de meilleurs rendements? Nous vous proposerons le meilleur taux garanti offert sur le marché puisque chaque semaine, nous recevons une liste comprenant toutes les offres de CPG des différentes banques et institutions financières.
Trop souvent négligé, ce type de compte est primordial pour vos dépenses courantes. Ouvrir ses horizons peut parfois être payant et les différentes offres de compte chèque n’y échappent pas. Informez-vous auprès de l’un de nos conseillers.
Le CELI est un compte d’épargne très intéressant. En plus d’être liquide et accessible en tout temps, il vous permet notamment d’investir et d’obtenir des gains non-imposables. Si vous possédez un compte d’épargne, assurez-vous qu’il soit à l’abri de l’impôt….allez vérifiez.
Votre ancien employeur vous permettait de cotiser à un fonds de pension mais vous n’êtes plus à son emploi? Ces sommes vous appartiennent toujours bien qu’elles soient immobilisées. Contactez-nous afin de discuter des différentes possibilités qui s’offrent à vous.
Si vous êtes ou connaissez une personne admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH), vous pourriez vous ou la personne concernée être admissible à une subvention gouvernementale pouvant aller jusqu’à 300%. Renseignez-vous dès que possible à un membre de notre équipe.